Hay una pregunta que muchos se hacen y que todavía no tiene una respuesta cerrada: ¿cómo se fueron casi USD 1.200 millones del Banco Central en plena escasez de dólares? El dato existe, los sumarios están abiertos y la investigación avanza. Lo que falta es entender, paso a paso, qué se investiga y por qué este caso puede marcar un antes y un después.
El Banco Central de la República Argentina abrió cuatro sumarios administrativos para analizar un presunto fraude multimillonario ocurrido entre 2022 y 2023, cuando regía con fuerza el cepo cambiario. Según la documentación oficial, las operaciones bajo sospecha alcanzan los USD 1.191 millones y habrían terminado alimentando el mercado paralelo de divisas.
La maniobra investigada es conocida como “rulo cambiario”. En términos simples: se compraban dólares al tipo de cambio oficial —mucho más barato— y luego se los revendía fuera del circuito formal a un valor muy superior. Mientras hospitales, industrias y empresas no podían acceder a divisas, un grupo reducido habría hecho negocios millonarios.
Las investigaciones apuntan a cuatro casas de cambio: Mega Latina, Gallo Cambios, Arg Exchange y Concordia Inversiones. El Banco Central de la República Argentina detectó transferencias en dólares bajo la figura de “mutuos” o préstamos a personas que no tenían ingresos compatibles con esos montos. En varios casos, los beneficiarios eran monotributistas de categorías bajas e incluso titulares de la AUH.
Por este motivo, la Unidad de Información Financiera (UIF) intervino y elevó un informe a la Justicia. La causa también es analizada por la Procelac y quedó en manos de la jueza María Servini, quien deberá determinar si hubo delitos penales. El expediente ya incluye a operadores que podrían quedar investigados por fraudes y lavado de activos.
Uno de los puntos más graves señalados por el BCRA es la pérdida de trazabilidad del dinero. Parte de los dólares fue entregada en efectivo por las casas de cambio, algo expresamente prohibido. Esto impidió seguir el recorrido de las divisas y refuerza la sospecha de que el objetivo era abastecer al mercado ilegal.
En el caso de Concordia Inversiones, el sumario detectó al menos 56 transferencias de USD 150.000, además de otros movimientos similares, por un total de USD 9,8 millones. El dinero era retirado casi de inmediato en efectivo. Según el Banco Central, solo allí la ganancia habría superado los USD 8,2 millones, aprovechando una brecha cambiaria cercana al 84%.
Todo ocurrió durante el gobierno de Alberto Fernández, con Massa como ministro de Economía en gran parte del período. La investigación no juzga decisiones políticas, pero sí expone cómo el cepo, lejos de cuidar las reservas, abrió una puerta a maniobras que hoy están bajo la lupa judicial.
